Користувачі з Китаю обходять обмеження Binance KYC за допомогою «янголів»

Інформація отримана з повідомлень, що циркулюють у спільнотах біржі в Telegram та на сервері Discord

Фото: binance.zendesk.com

Стало відомо, що деякі співробітники Binance та навчені волонтери (Binance Angels) допомагають користувачам з Китаю обійти вимоги країни KYC (знай свого клієнта).

Binance сьогодні є найбільшою у світі криптовалютною біржею за обсягом транзакцій. При цьому біржі заборонено обслуговувати клієнтів у певних регіонах та країнах. Однією з таких країн є Китай, який повністю заборонив криптовалюту у 2021 році.

Проте з’ясувалося, що громадяни Китаю змогли оминути ці обмеження, отримавши доступ до платформи. Це стало можливим завдяки деяким співробітникам Binance та навченим волонтерам, які допомагали таким користувачам. У звітах цитувалися повідомлення із сервера Discord та групи Telegram, що підтверджують ці твердження. Згідно зі звітом, у двох групах було зареєстровано понад 220 000 користувачів. Доступ до спільнот мають усі, хто приєднався після реєстрації.

Учасники групи, так звані янголи, люб’язно діляться технологіями підробки банківських документів, фальсифікації адрес та приховування країни проживання. Це дозволяє користувачам, наприклад, з Китаю обійти норми контролю KYC і отримати доступ до дебетової картки Binance.

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: Huobi, KuCoin та Binance продовжують допомагати російським користувачам обходити санкції

Програма Binance Angels

На ранніх етапах свого становлення Binance вигадала спосіб збільшити кількість користувачів. Ідея полягала в тому, щоб попросити звичайних людей, яких почали називати янголами, допомогти біржі залучити більше клієнтів. Binance Angels отримували різні завдання. Наприклад, пояснювали людям як користуватися Binance або відповідали на запитання на сторінці підтримки. Крім того, «янголи» мали інформувати Binance про ринкові пропозиції та поширювати інформацію про майбутні події на біржі.

Натомість вони здобули високий пріоритет у процесі прийняття рішень у компанії. Наприклад, янголи брали участь у важливих зустрічах компанії та могли зв’язуватися зі значними гравцями у команді Binance.

Наслідки

Для таких організацій, як Binance, зусилля з боротьби з відмиванням грошей мають вирішальне значення, адже вони гарантують, що клієнти не беруть участь у будь-якій незаконній діяльності. Однак багато експертів у галузі фінансового регулювання поділилися своїми побоюваннями, заявивши, що вимоги біржі KYC та AML можуть бути легко порушені.

Обхід заборон Binance можуть мати серйозні наслідки для національної безпеки, що виходять далеко за межі Китаю. Колишній директор з інновацій FDIC та професор Університету Дьюка Султан Мегджі резюмував свої побоювання, заявивши:

«Якщо я мав 8 підтверджених побоювань з 10 з приводу Binance, з точки зору регулювання і з точки зору національної безпеки, це тепер їх 10 з 10».

Він також додав, що ці побоювання виходять далеко за межі Китаю:

«Я думаю про наслідки для національної безпеки, адже терористи, злочинці, відмивачі грошей, хакери з Північної Кореї, російські олігархи й так далі можуть використовувати інформацію, що надається янголами, щоб отримати доступ до інфраструктури».

Джим Річардс, керівник відділу боротьби з відмиванням грошей у Wells Fargo, підтримав думку професора, заявивши, що методи, які використовуються для обходу засобів контролю Binance KYC, можуть посилити загрозу, що виходить з Північної Кореї, росії та Ірану.

Керівник Binance, коментуючи цю інформацію, заявив, що біржа вжила заходів проти співробітників, викритих у порушенні внутрішньої політики компанії:

«Ми вжили заходів щодо співробітників, які порушили правила внутрішньої політики біржі, неправомірно запитували чи давали рекомендації, які не дозволені чи не відповідають нашим стандартам. У нас прописані суворі правила, які вимагають, щоб усі користувачі пройшли KYC, надавши біржі правдиву ідентифікаційну інформацію, включаючи реальну країну проживання».

Раніше ми писали, що Binance призупиняє покупку гривні через сервіси Settlepay та Advcash

ЧИТАЙТЕ ТАКОЖ: