Криптовалютні біржі – це цифрові платформи, які забезпечують торгівлю різними криптовалютами. З кожним днем криптовалютний ринок стає все більш популярним, а разом з цим зростає інтерес до ідентифікації користувачів на цих біржах. В останні роки штучний інтелект виявив свою важливу роль у створенні різноманітних технологій, однією з яких є сервіс OnlyFake. Цей сервіс, базуючись на штучному інтелекті, пропонує користувачам можливість створювати фальшиві водійські права та паспорти, щоб обійти процедури ідентифікації KYC на криптовалютних біржах. У цьому контексті важливо розглянути технічні аспекти та можливі наслідки використання таких сервісів для безпеки криптовалютних операцій та фінансової системи загалом.
Журналісти видання 404 Media звернули увагу на сервіс OnlyFake, який використовує штучний інтелект для створення фальшивих водійських прав і паспортів. Це дозволяє користувачам пройти процедуру ідентифікації клієнтів KYC на криптобіржах за невеликою ціною – всього $15.
На сайті сервісу доступні реалістичні фейкові водійські права і паспорти для 26 країн, включаючи США, Австралію, Канаду, Сполучене Королівство та країни ЄС. Оплата за послугу приймається через платіжну систему Coinbase з використанням криптовалюти.
Фейкові ID активно використовуються користувачами для обходу перевірки особистості на різних криптобіржах і фінансових сервісах. Деяким вдалося пройти KYC на біржах OKX, Kraken, Binance, Bybit, Coinbase, Bitget і Huobi, а також пройти верифікацію особистості PayPal і Revolut.
Система, що базується на технології штучного інтелекту, створює реалістичні фотографії документів, розташовані на різних поверхнях, таких як столи, ліжка, килими тощо. Нейромережа може згенерувати 100 підроблених ID за 1 хвилину, використовуючи дані з електронних таблиць Excel. Користувачі можуть вибрати фото для фейкового документа або взяти його з бібліотеки.
Розробники OnlyFake стверджують, що їхній сервіс не порушує законів, оскільки вони лише генерують контент, а не створюють підроблені документи. Зазначається, що шаблони призначені виключно для використання в кіно, телешоу і вебілюстраціях.
У висновку слід відзначити, що OnlyFake створює доступні і реалістичні інструменти для обходу ідентифікаційних процедур, що може порушувати безпеку фінансових та інших сервісів, які розраховані на достовірність наданих даних. Такі сервіси можуть потенційно призвести до зловживань та шахрайства.
Відповідальність за таку аферу
За, створення та використання фейкових документів, як правило, є незаконним у більшості країн світу, включаючи Україну.
Відповідальність за такі дії може варіюватися залежно від:
- Тип фейкового документа: Водійські права, паспорти, посвідчення особи, дипломи, медичні довідки тощо.
- Мета використання: Шахрайство, обхід KYC, ухилення від сплати податків, інші незаконні дії.
- Юрисдикція: Закони про фейкові документи відрізняються в різних країнах.
В Україні відповідальність за створення та використання фейкових документів може передбачати:
- Штраф: Від 1700 до 51000 грн. (за ст. 358 Кримінального кодексу України).
- Виправні роботи: До 2 років (за ст. 358 ККУ).
- Позбавлення волі: До 2 років (за ст. 358 ККУ).
- Позбавлення волі: До 5 років (за ст. 358 ККУ, якщо фейковий документ використовується для вчинення тяжкого злочину).
Регулювання криптобірж в Україні
Станом на 16 лютого 2024 року, діяльність криптобірж в Україні не врегульована на законодавчому рівні.
Однак, існують певні нормативні акти, які опосередковано стосуються криптовалют:
- Закон України “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, та фінансуванню тероризму”: Цей закон визначає криптовалюти як “віртуальні активи”, і зобов’язує криптобіржі та інші суб’єкти, що працюють з криптовалютами, дотримуватися певних правил, таких як верифікація клієнтів (KYC) та моніторинг транзакцій.
- Податковий кодекс України: Згідно з Податковим кодексом, доходи від криптовалют оподатковуються податком на доходи фізичних осіб (ПДФО) за ставкою 18%.
- Положення про Національну комісію з цінних паперів та фондового ринку: НКЦПФР визначила, що криптовалюти не є цінними паперами, але можуть бути визнані “фінансовими інструментами”.
Наразі в Україні триває робота над законопроектом “Про віртуальні активи”, який має:
- Визначити правовий статус криптовалют та інших віртуальних активів.
- Встановити правила для роботи криптобірж та інших суб’єктів, що працюють з криптовалютами.
- Забезпечити захист прав інвесторів у криптовалюти.
Очікується, що законопроект буде прийнятий у 2024 році.
